一、非法集資活動(dòng)有哪些常見(jiàn)種類(lèi)和形式？

非法集資活動(dòng)涉及內容廣，表現形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權、股權、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)，主要表現有以下幾種形式：（1）借種植、養殖、項目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；（2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進(jìn)行非法集資；（3）通過(guò)認領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；（4）通過(guò)會(huì )員卡、會(huì )員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進(jìn)行非法集資；（5）以商品銷(xiāo)售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會(huì )員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；（6）利用民間“會(huì )”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資；（7）利用現代電子網(wǎng)絡(luò )技術(shù)構造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；（8）對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權進(jìn)行非法集資；（9）以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資；（10）利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資；（11）利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；（12）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

二、非法集資的常見(jiàn)手段有哪些？

（1）承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話(huà)，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。

（2）編造虛假項目。不法分子大多通過(guò)注冊合法的公司或企業(yè)，打著(zhù)響應國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農村建設、實(shí)踐“經(jīng)濟學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營(yíng)項目由傳統的種植、養殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì )公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò )炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì )公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會(huì )公眾投資。

（3）以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會(huì )公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著(zhù)名報刊上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì )捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會(huì )公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò )虛擬空間將網(wǎng)站設在異地或租用境外服務(wù)器設立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò )平臺和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì )公眾投資。一旦被查，便以下線(xiàn)不按規則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

（4）利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關(guān)系，用高額回報誘惑社會(huì )公眾參與投資。有些參與傳銷(xiāo)人員，在傳銷(xiāo)組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jì)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

三、社會(huì )公眾識別和防范非法集資，應注意以下四個(gè)方面：

（1）、要認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅信“天上不會(huì )掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當受騙。

（2）、要正確識別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準；是否是向社會(huì )不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

（3）、要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著(zhù)高風(fēng)險，不規范的經(jīng)濟活動(dòng)更是蘊藏著(zhù)巨大風(fēng)險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

（4）、要增強參與非法集資風(fēng)險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，當一些單位或個(gè)人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項目時(shí)，一定要認真識別，謹慎投資。

四、如何識別非法公開(kāi)發(fā)行股票和證券投資基金的行為，避免上當受騙？

非法公開(kāi)發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的行為，嚴重擾亂證券市場(chǎng)秩序，會(huì )給上當購買(mǎi)者造成很大的經(jīng)濟損失。為維護證券市場(chǎng)的正常秩序，保護公眾投資者的利益，我國公司法、證券法、證券投資基金法等法律、行政法規對公開(kāi)發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的條件、審批程序、發(fā)行方式、信息披露等都作了嚴格規定。依照公司法、證券法、證券投資基金法的規定，公開(kāi)發(fā)行股票（包括向不特定對象發(fā)行股票和向200人以上的特定對象發(fā)行股票等），發(fā)售證券投資基金份額，必須符合法定條件，且經(jīng)證監會(huì )核準。凡未經(jīng)核準，任何單位和個(gè)人都不得公開(kāi)發(fā)行股票和證券投資基金份額。公開(kāi)發(fā)行股票必須公告其招股說(shuō)明書(shū)等信息，由依法設立的證券公司承銷(xiāo)；公眾購買(mǎi)股票應通過(guò)合法的證券公司申購和交易。發(fā)售證券投資基金份額必須公告招募說(shuō)明書(shū)等信息，由依法設立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)證監會(huì )認定的機構發(fā)售；公眾應當通過(guò)這些合法的機構申購。一些非法從事證券業(yè)務(wù)的人員和機構，通過(guò)小廣告、信函、網(wǎng)絡(luò )信息、手機短信、推介會(huì )、自行或者雇人游說(shuō)等方式，散布所銷(xiāo)售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額，購買(mǎi)后可獲得高額回報等謊言，誘騙公眾購買(mǎi)。對這些非法的證券活動(dòng)，公眾務(wù)必提高警惕，不要上當受騙，避免使自己的財產(chǎn)遭受損失。

五、如果實(shí)在無(wú)法判斷是否是非法集資我們應當注意什么？

（1）對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過(guò)高，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規定，超過(guò)國家規定貸款利率4倍以上的不受法律保護，可作為判斷回報是否過(guò)高的參考。天上不會(huì )掉餡餅，高收益和高風(fēng)險是并存的，犯罪分子的目的是騙取錢(qián)財。一個(gè)企業(yè)正常的年利潤一般不會(huì )超過(guò)20%，超高利投資回報分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為?！翱焖僦赂弧?、“高回報、零風(fēng)險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強分辨能力，擋住利益的誘惑，切莫貪圖高麗，參與非法集資活動(dòng)，不要相信“免費的午餐”。

（2）通過(guò)政府網(wǎng)站，查詢(xún)相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國家批準的合法的上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規定的股權交易場(chǎng)所等，如果不具備發(fā)行、銷(xiāo)售股票、出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢(xún)公司”、“產(chǎn)權經(jīng)紀公司”等為名，推銷(xiāo)所謂即將在境內外證券市場(chǎng)上市的股票，可通過(guò)政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準發(fā)行等。

（3）通過(guò)查詢(xún)工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過(guò)法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑。

（4）一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會(huì )進(jìn)行報道，要通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢(xún)相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

（5）對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復勸說(shuō)，要多與懂行的朋友和專(zhuān)業(yè)人士仔細善良、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線(xiàn)的目標。

（6）如果實(shí)在無(wú)法判斷是否是非法集資，除上面談到的應當提高警惕，盡量避免上當受騙外，社會(huì )公眾可以向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行咨詢(xún)，待了解詳情后再作決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。